VanTradex: el sistema integral para Centros Cambiarios que une operación, control y cumplimiento

VanTradex: el sistema integral para Centros Cambiarios que une operación, control y cumplimiento

En un entorno cada vez más exigente para los Centros Cambiarios, contar con un sistema que no solo registre operaciones, sino que también respalde el cumplimiento de las Disposiciones, se ha convertido en una necesidad estratégica. VanTradex nace precisamente con ese objetivo: ofrecer una solución tecnológica diseñada específicamente para la realidad operativa y regulatoria de los Centros Cambiarios en México.

Diseñado para la operación diaria del Centro Cambiario

VanTradex permite registrar de forma ordenada y segura las operaciones de compra y venta de divisas, controlando folios por sucursal, turnos de operadores, existencias por divisa y moneda nacional, así como el historial completo de movimientos. El sistema distingue claramente entre Usuarios y Operadores, asegurando trazabilidad en cada operación y facilitando auditorías internas y externas.

Cada sucursal puede manejar sus propias existencias, tipos de cambio base y turnos diarios, mientras que la Entidad mantiene una visión global de su operación, utilidades y control de capital.

Cumplimiento alineado a las Disposiciones

Uno de los mayores diferenciadores de VanTradex es su enfoque en el cumplimiento de las Disposiciones y los criterios y procedimientos establecidos en el Manual de Cumplimiento. El sistema integra módulos específicos de PLD y FT que apoyan al Sujeto Obligado en obligaciones clave como:

• Identificación y administración de expedientes de Usuarios.

• Clasificación de grado de riesgo y perfil transaccional.

• Validaciones automáticas por monto, tipo de operación e Instrumento Monetario.

• Detección de coincidencias contra Listas de Riesgo (PEPS, OFAC, SAT, Personas Bloqueadas, entre otras).

• Generación de reportes regulatorios y controles internos.

Estas funciones permiten que el cumplimiento no dependa únicamente de procesos manuales, reduciendo errores y fortaleciendo la evidencia documental ante revisiones de la CNBV.

Automatización inteligente con enfoque práctico

VanTradex incorpora herramientas de automatización que optimizan tiempos y reducen carga operativa, como la actualización de listas, validaciones preventivas antes de registrar una operación y alertas cuando se identifican situaciones que requieren atención especial, por ejemplo, Operaciones con Usuarios de Grado de Riesgo Alto.

El sistema está pensado para acompañar el flujo real de ventanilla, sin entorpecer la operación, pero reforzando los controles en los momentos clave.

Información clara para la toma de decisiones

Además del control operativo y regulatorio, VanTradex ofrece reportes claros y estructurados que permiten a la administración conocer utilidades, movimientos por sucursal, existencias en moneda nacional y divisas, así como el comportamiento transaccional de los Usuarios. Esta información resulta clave tanto para la gestión interna como para la atención de requerimientos de autoridades o auditores externos.

Una solución creada por y para Centros Cambiarios

A diferencia de sistemas genéricos, VanTradex fue desarrollado considerando las particularidades legales, operativas y de supervisión de los Centros Cambiarios. Esto se traduce en un sistema que habla el mismo lenguaje del Sujeto Obligado y se adapta a su realidad diaria.

VanTradex no solo registra operaciones: protege a la Entidad, fortalece el control interno y respalda el cumplimiento de las Disposiciones.